Ingen forteller deg disse tingene om å bygge med 4337-lommebøker: 1. Utrullingskostnadene treffer første behandling per kjede. L2-er er billige nå, så vi tar det bare for forbrukerne. Likevel en overraskende kostnad. 2. Gasestimerings-RPC-er kommer fra din betalingsansvarlige. Det finnes for øyeblikket ingen desentralisert løsning. 3. Airdrops glemmer at du eksisterer. Mange protokoller sjekker ikke for 4337-lommebøker. Så det er mulig at brukerne dine bare... Kvalifiserer ikke. 4. Du trenger fortsatt en EOA for å signere. Så du er tilbake til «hvor lagrer vi den private nøkkelen» og «viser vi dette til brukerne eller skjuler vi det». 5. Bærbarhet er tøff. teknisk sett kan du overføre eierskapet til en annen EOA. I praksis kan signeringstillatelser brytes hvis du har andre beskyttelser der (Face ID, PIN, osv.). Resultatet? Flott brukeropplevelse. Vi har laget en helt gassfri app. Brukerne elsker den. Prosessen? Det har ærlig talt vært et helvete. Du vil ikke vite noe av dette før du er dypt inne i det. Eller hvis du prater med meg.

En av de største hindringene for detaljhandelens adopsjon av DeFi på lang sikt, er mangel på rimelig forsikring. I vår vanlige brukerundersøkelse var det vanligste spørsmålet vi fikk: «Er det FDIC-forsikret?» Selvfølgelig er det ikke det. Noen hvelv og apper har forsikring, men aldri FDIC. Men de vet ikke bedre (angående FDIC). De vil bare redusere risikoen for -100 % tap. Det er den verste mulige brukeropplevelsen. Problemet er ikke at denne forsikringen ikke eksisterer. Det gjør den, men i en svært begrenset og dyr kapasitet. Generelt, når du legger til forsikring på et produkt, betaler enten selskapet for det direkte (en veldig høy kostnad for brukeranskaffelse), eller så blir det spist opp fra APY-en, noe som kan gjøre strategien ukonkurransedyktig. For ikke å nevne at brukeropplevelsen ikke er spesielt god. De fleste hvelv krever en valgprosess, noe som blir rotete med omsorgsflyten når midlene ikke er forvaltende. Altså, å kunne ha midler i lommeboken og bare slå forsikring av og på er ikke så enkelt når man skal bestemme hvem som skal betale og hvorfra. Det er også slik at onchain-forsikring ikke er lett. De fleste onchain-forsikringsselskaper sprengte seg selv med dårlige risikostyringsprosesser. Den gode nyheten er at forsikringsselskapene som ikke har sprengt seg selv, stadig forbedrer seg og jobber med disse spesielle UX-utfordringene. Men for nå er det mye igjen å ønske. Og vi trenger at disse forsikringsprogrammene er mer utbredte og lettere å anvende hvis vi ønsker masseadopsjon.

Jeg vet at alle synes nyttårsmål er pinlige, men jeg synes de er vakre. Det er et vilkårlig øyeblikk for deg å få orden på livet ditt og endre livet ditt. Noen trenger den psykologiske triggeren. Hvis du er en av dem, heier jeg på deg.