Ingen berättar dessa saker om att bygga med 4337-plånböcker: 1. Distributionskostnaderna påträffas vid första leveransen per kedja. L2 är billiga nu så vi äter det bara för användarna. Ändå en överraskande kostnad. 2. Gasuppskattnings-RPC:er kommer från din betalningsmästare. Det finns för närvarande inget decentraliserat alternativ. 3. Airdrops glömmer att du existerar. Många protokoll kollar inte efter 4337-plånböcker. Så det är möjligt att dina användare bara... Kvalificerar sig inte. 4. Du behöver fortfarande ett EOA för att skriva under. Så du är tillbaka vid "var sparar vi den privata nyckeln" och "visar vi detta för användarna eller gömmer vi det" 5. Portabilitet är tufft. tekniskt sett kan du överföra äganderätten till en annan EOA. I praktiken kan signeringsbehörigheter gå sönder om du har andra skydd där (Face ID, PIN, etc.). Resultatet? Fantastisk användarupplevelse. Vi har byggt en helt gasfri app. Användarna älskar den. Processen? Det har ärligt talat varit ett riktigt besvär. Du kommer inte veta något av det här förrän du är djupt inne i det. Eller om du pratar med mig.

Ett av de största hindren för långsiktig användning av DeFi i detaljhandeln är bristen på prisvärd försäkring. I vår vanliga användarforskning var den vanligaste frågan vi fick "Är det FDIC-försäkrat?" Självklart inte. Vissa valv och appar har försäkring, men aldrig FDIC. Men de vet inte bättre (angående FDIC). De vill bara minska risken för -100% förlust. Vilket är den värsta möjliga användarupplevelsen. Problemet är inte att denna försäkring inte existerar. Det gör det, men i en mycket begränsad och dyr omfattning. Generellt, när du lägger till försäkring på en produkt, betalar företaget antingen direkt (en mycket dyr kostnad för användaranskaffning) eller så tas den direkt ur APY, vilket kan göra en strategi icke-konkurrenskraftig. För att inte tala om att användarupplevelsen inte är särskilt bra. De flesta valv kräver en valprocess, vilket blir rörigt med vårdnadsflödet när pengarna inte är förvarande. Det vill säga, att kunna ha pengar i en plånbok och bara slå på och av försäkring är inte så enkelt när man ska bestämma vem som ska betala och varifrån. Det är också så att onchain-försäkring inte är lätt. De flesta onchain-försäkringsbolag sprängde sig själva i luften med dåliga riskhanteringsprocesser. Den goda nyheten är att försäkringsbolagen som inte har sprängt sig själva ständigt förbättras och arbetar med just dessa UX-utmaningar. Men för tillfället finns det mycket kvar att önska. Och vi behöver att dessa försäkringsprogram är mer utbredda och mer lättillgängliga om vi vill massadoption.

Jag vet att alla tycker att nyårsmål är pinsamma, men jag tycker de är vackra. Det är ett godtyckligt ögonblick för dig att skärpa dig och förändra ditt liv. Vissa människor behöver den psykologiska triggern. Om du är en av dem, hejar jag på dig.